Er du bekymret for din virksomheds likviditet som følge af COVID-19? Det er du ikke ene om. De seneste måneders coronakrise har presset store dele af dansk erhvervsliv og betydet, at indtjeningen i flere brancher er tæt på forsvundet.
I andre brancher kommer effekten af COVID-19 i et langsommere tempo, og måske vil du først for alvor mærke konsekvenserne inden for de næste måneder.
En ting er dog sikkert: Krisen går ud over likviditeten i de fleste virksomheder. For når indtjeningen forsvinder eller daler, mens de faste udgifter stadig skal betales, betyder det, at der gøres store indhug i virksomhedens likvider.
Uanset om du allerede er ramt af COVID-19 eller risikerer at blive det på sigt, er der heldigvis flere ting, du kan gøre for at optimere din likviditet nu og her.
Dem har vi samlet i 7 gode råd, som du kan dykke ned i lige her.
1. Skab overblik og læg et likviditetsbudget
Start med at danne dig et overblik over likviditeten i virksomheden og hvornår og hvordan, I forventer at blive ramt af krisen. Det gør du ved at lægge et likviditetsbudget som klarlægger virksomhedens betalingsevne på månedsbasis et år frem. Med afsæt i likviditetsbudgettet kan du lettere gennemskue hvor mange tiltag, der er brug for, for at frigøre likviditet i virksomheden. Det kan også give dig et fingerpeg om, hvorvidt der er brug for at etablere en kassekredit eller udvide din kreditaftale i banken.
Hent skabelon til likviditetsbudget her
2. Beregn din likviditet i et worst-case scenario
Hvordan vil et ”worst-case scenario” for netop din virksomhed se ud? Og hvordan vil det scenarie påvirke din likviditet i 1 måned, 3 måneder eller 6 måneder? Ved at lave denne analyse får du indsigt i, hvad du kan stå over for, hvis scenariet bliver virkelighed, og du er dermed så godt forberedt, som du kan blive. Tag fat i din bank eller dit finansieringsselskab og drøft dit worst-case scenario med dem. Husk – det er meget bedre at være proaktiv i dialogen end reaktiv, hvis du pludselig står i et worst-case scenario.
3. Tilpas omkostningerne
Kast et kritisk blik på virksomhedens omkostninger. Der har ofte sneget sig nogle ekstra omkostninger ind i perioder med fuld fart, som i den aktuelle situation ikke er hensigtsmæssige og med fordel kan skæres midlertidigt fra eller udsættes. Sørg for, at virksomhedens omkostninger er tilpasset det aktuelle aktivitetsniveau og den forventede indtjening i månederne der kommer. Vær opmærksom på, om I har en tilstrækkelig variabilitet i jeres omkostninger og ikke har uhensigtsmæssige bindinger i fx store lagre, lange kontrakter, dyrt materiel eller lignende.
4. Inddriv tilgodehavender og udeståender
Sørg for at få inddrevet eventuelle tilgodehavender og udeståender hos dine debitorer og hav fokus på at få faktureret alt udført arbejde/salg så hurtigt som muligt. Gå eventuelt i dialog med dine kunder og forhør dig om muligheden for at fremrykke betalinger. Overvej, om du kan tilbyde det samme overfor dine kreditorer.
5. Gennemgå din finansiering
Overvej salg af enkeltaktiver som kan frigøre likviditet nu og her. Har du for nylig brugt kassekreditten eller dine frie midler til indkøb af f.eks. lastbiler, maskiner eller andet dyrt materiel? Så lad Jyske Finans undersøge, om vi har mulighed for at købe aktivet af dig og stille det til rådighed via leasing. Undersøg også, om du kan omlægge kortfristet finansiering som f.eks. drifts- og kassekredit til mere langfristet finansiering. Kontakt din bank for sparring og rådgivning.
I forbindelse med oplukning efter corona vil I højst sandsynligt opleve processer eller produkter, som skal justeres, tilpasses eller ændres. Måske bliver der også behov for at investere i andet udstyr eller ny teknologi for at bevare og fastholde omsætningen på markedet. Det kræver et likvid beredskab til nytænkning og investering. Igen kan din finansieringspartner være behjælpelig med råd og vejledning.
6. Nedbring varelagre
Gennemgå dine varelager og tilpas din lagerbeholdning til den ændrede efterspørgsel, så du undgår for meget likviditetsbinding i varer som ikke hurtigt kan omsættes. Undersøg, om du kan sælge ud af lagervarer til alternative kundegrupper mod f.eks. en kontant rabat.
7. Udsæt betaling af AM-bidrag og A-skat
Regeringens hjælpepakker til virksomheder betyder, at en række frister for A-skat, am-bidrag, moms, B-skat, acontoskat, lønsumsafgift og oplysningsskema er udskudt. Dato for den udskudte betalingsfrist bestemmes af, om din virksomhed klassificeres som lille, mellemstor eller stor. Vær desuden opmærksom på, at det kun er betalingsfristen, der er udskudt. Indberetningsfristen er uændret.
Find din virksomheds udskudte frister her
Brug for rådgivning?
I Jyske Finans kan vi hjælpe dig med at få overblik over virksomhedens økonomi og rådgive dig om de bedste finansieringsmuligheder i den aktuelle situation.
Vi sidder klar til en uforpligtende snak og rådgivning med afsæt i din konkrete situation.
